Wymogi i etapy licencji banku komercyjnego

Wymogi licencji banku komercyjnego

  1. Organizacja
    • Spółka akcyjna
  2. Kapitały
    • 5 000 000 EUR
  3. Założyciele
    • osoby prawne lub fizyczne w liczbie nie mniejszej niż 3
    • wymogi kompetencyjne i odnośnie sytuacji finansowej
  4. Zarząd
    • co najmniej 3 osoby fizyczne
    • wymogi kompetencyjne i rękojmiowe (ocena odpowiedniości)
  5. Rada Nadzorcza
    • co najmniej 5 osób fizycznych
    • wymogi kompetencyjne i rękojmiowe (ocena odpowiedniości)

Etapy uzyskania licencji banku komercyjnego

  1. Etap weryfikacji
    • przegląd koncepcji biznesowej i zasobów założycieli pod kątem możliwości ubiegania się o zezwolenie na utworzenie banku i rozpoczęcie działalności
    • wdrożenie dostosowań
  2. Etap przygotowania
    • ustalenie zakresu usług, skali, charakteru i obszaru działalności
    • ustalenie zasobów wymaganych w pierwszych 3 latach działalności
  3. Zezwolenie na utworzenie banku – wniosek
    • dostarczenie dokumentacji wewnętrznej, w tym wzorcowego statutu oraz programu działalności i planu finansowego
    • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
    • zgromadzenie kompletu dokumentacji źródłowej wymaganej od założycieli i osób przewidzianych do objęcia funkcji członków zarządu
  1. Zezwolenie na utworzenie banku – postępowanie
    • okresowa komunikacja z organem i sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu
  2. Uzyskanie wpisu do KRS
  3. Zezwolenie na rozpoczęcie działalności – przygotowanie
    • analiza warunków określonych w decyzji o utworzeniu banku i wdrożenie dostosowań
  4. Zezwolenie na rozpoczęcie działalności – wniosek
    • dostarczenie wzorcowej pozastatutowej dokumentacji wewnętrznej, w tym w zakresie systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej
    • przygotowanie wniosku z uwzględnieniem warunków określonych w decyzji o utworzeniu banku
  5. Zezwolenie na rozpoczęcie działalności – postępowanie
    • przygotowanie do kontroli spełnienia warunków wydania zezwolenia przeprowadzanej przez UKNF oraz asysta w trakcie trwania kontroli
    • okresowa komunikacja z organem i sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu
  6. Rozpoczęcie działalności

Zapytaj o obsługę prawną licencji banku komercyjnego

Skontaktuj się

Biuro Warszawa

Ogrodowa City Gate
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

mapa > +48 22 652 26 18

Biuro Kraków

ul. Jana Kilińskiego 2
30-308 Kraków

mapa > +48 12 31 51 841