Wymogi i etapy licencji KIP/KIPE

Wymogi licencji KIP/KIPE

  1.  Organizacja
    • spółka z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółka akcyjna
  2. Kapitał początkowy i fundusze własne
    • 20 000 EUR (KIP z licencją na przekaz pieniężny) kapitału początkowego, co do funduszy własnych – zob. Kalkulator
    • 50 000 EUR (KIP z licencją na PIS) kapitału początkowego i funduszy własnych
    • 125 000 EUR (KIP z licencją na inne usługi płatnicze) kapitału początkowego, co do funduszy własnych – zob. kalkulator
    • 350 000 EUR (KIPE) kapitału początkowego, co do funduszy własnych – zob. kalkulator
  3. Zarząd
    • brak wymogów co do liczebności;
    • wymogi kompetencyjne (rękojmia ostrożnego i stabilnego zarządzania)
  4. Rada Nadzorcza
    • brak obowiązku posiadania
  5. Szczególne stanowiska w organizacji i podmioty współpracujące
    • kontroler wewnętrzny,
    • inspektor AML
    • biegły rewident oraz firma audytorska

Etapy uzyskania licencji KIP/KIPE

  1. Etap weryfikacji
    • przegląd organizacji pod kątem możliwości ubiegania się o licencję KIP/KIPE
    • wdrożenie ewentualnych dostosowań
  2. Przygotowanie
    • kwalifikacja prawna usług
  3. Wniosek
    • dostarczenie wzorcowej dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
    • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
    • zgromadzenie kompletu dokumentacji źródłowej wymaganej od Zleceniodawcy, członków zarządu i udziałowców
    • złożenie wniosku w organie nadzoru
  4. Postępowanie
    • okresowa komunikacja z organem
    • sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu
  5. Świadczenie usług
    • rozpoczęcie świadczenia usług płatniczych/usług pieniądza elektronicznego na podstawie uzyskanej licencji
    • paszportowanie do innych krajów EOG

Skontaktuj się

Biuro Warszawa

Ogrodowa City Gate
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

mapa > +48 22 652 26 18

Biuro Kraków

ul. Jana Kilińskiego 2
30-308 Kraków

mapa > +48 12 31 51 841