Przygotowanie do licencji MIP

Przygotowanie do licencji MIP wymaga dostosowania organizacji wnioskodawcy do wymogów MIP

  1. Niezbędne dostosowania organizacji
    • wyznaczenie osób odpowiedzialnych za zarządzanie działalnością podmiotu w zakresie świadczenia usług płatniczych, w tym przekazywanie raportów i sprawozdań do KNF,
    • wyznaczenie osób odpowiedzialnych za AML/CFT:
      • wyznaczenie kadry kierowniczej wyższego szczebla odpowiedzialnej za wykonywanie obowiązków AML/CFT (przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu)
      • w przypadku spółek, w których działa zarząd – wyznaczenie członka zarządu odpowiedzialnego za wdrażanie obowiązków określonych w ustawie AML,
      • wyznaczenie pracownika zajmującego kierownicze stanowisko odpowiedzialnego za zapewnienie zgodności działalności podmiotu oraz jej pracowników z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz za raportowanie do GIIF i prokuratora
    • wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za zarządzanie ryzykiem
  2. Outsourcing i agenci
    • prawidłowa kwalifikacja i postępowanie wobec outsourcingu (które usługi, z których korzysta MIP nie podlegają przepisom o outsourcingu, które stanowią outsourcing, które stanowią outsourcing kwalifikowany, skutki, opracowanie dokumentacji wewnętrznej i umownej)
    • prawidłowa kwalifikacja i postępowanie wobec agentów (identyfikacja partnerów, którzy będą posiadali status agentów, opracowanie dokumentacji wewnętrznej i umownej)
  3. Zakwalifikowanie prawne produktów do poszczególnych usług płatniczych
    • prawidłowa kwalifikacja prawna usług, które zamierza świadczyć przedsiębiorca (która usługa płatnicza, czy usługa jest regulowana czy objęta wyłączeniem)
  4. Dostosowanie produktu do wymogów
    • prawidłowy proces nawiązania relacji z klientem (onboarding)
    • działalność wyłącznie na terytorium RP
    • limit transakcji płatniczych (1 500 000 EUR średniomiesięcznie)
    • limit środków przechowywanych dla użytkownika na rachunku (2 000 EUR)
  5. Infrastruktura IT oraz security
    • Identyfikacja systemów IT, które będą wykorzystywane w działalności MIP
    • Opracowanie opisu infrastruktury i procesów bezpieczeństwa
  6. Identyfikacja rozwiązań chmurowych stosowanych przez Zleceniodawcę

Zapytaj o ofertę na licencję MIP

Skontaktuj się

Biuro Warszawa

Ogrodowa City Gate
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

mapa > +48 22 652 26 18

Biuro Kraków

ul. Jana Kilińskiego 2
30-308 Kraków

mapa > +48 12 31 51 841