Wymogi i etapy licencji MIP

Wymogi licencji MIP

  1. Organizacja
    • dowolna forma organizacyjno-prawna:
      • osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą (JDG)
      • spółka osobowa (spółka jawna, spółka partnerska, spółka komandytowa, spółka komandytowo-akcyjna)
      • spółka kapitałowa (spółka z o.o., prosta spółka akcyjna, spółka akcyjna)
  2. Kapitał początkowy i fundusze własne
    • brak wymogów
  3. Osoby zarządzające
    • brak prawomocnego skazania za określone w ustawie przestępstwa
  4. Szczególne stanowiska w organizacji i podmioty współpracujące
    • osoba odpowiedzialna za AML/CFT

Etapy uzyskania licencji MIP

  1. Etap weryfikacji
    • analiza planowanej działalności w celu ustalenia czy uzyskanie statusu MIP jest: a) konieczne, b) adekwatne
    • wdrożenie ewentualnych dostosowań
  2. Etap przygotowania
    • kwalifikacja prawna usług
  3. Wniosek
    • dostarczenie wzorcowej dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
    • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
    • Złożenie wniosku do KNF
  4. Postępowanie
    • okresowa komunikacja z organem
    • w przypadku wystąpienia kontrowersyjnego zagadnienia – ustalenia robocze z KNF i przedkładanie dodatkowych informacji, ew. wprowadzenie wymaganych przez organ dostosowań
  5. Uzyskanie wpisu do rejestru MIP
    • przygotowanie odpowiedzi na wezwanie nadzorcze KNF (pismo sektorowe MIP)
    • opracowanie regulaminów usług, polityki prywatności, procesów zawierania umów z klientami koniecznych do rozpoczęcia świadczenia usług płatniczych

Zapytaj o ofertę na licencję MIP

Skontaktuj się

Biuro Warszawa

Ogrodowa City Gate
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

mapa > +48 22 652 26 18

Biuro Kraków

ul. Jana Kilińskiego 2
30-308 Kraków

mapa > +48 12 31 51 841