Wymogi licencji CASP

W celu świadczenia usług, które obejmują m.in. prowadzenie platformy obrotu kryptowalutami i wymiany kryptowalut na walutę fiat lub inne kryptowaluty, konieczne jest uzyskanie zezwolenia, które spełniać będzie wymogi:

• organizacyjne – osoby prawne posiadające siedzibę statutową w państwie członkowskim Unii
• formalne – dokumentacja obejmująca m.in. program działania, opis ustaleń dotyczących zarządzania, mechanizmu kontroli wewnętrznej czy planu ciągłości działania
• osobowe – niekaralność i posiadanie odpowiedniej wiedzy przez osoby zarządzające oraz udziałowców posiadających co najmniej 20% kapitału zakładowego
• kapitałowe (ostrożnościowe) – obowiązek posiadania zabezpieczenia ostrożnościowego w określonej wysokości

Wymogi licencji emitenta ART/EMT

Na podstawie nowych przepisów zezwoleniu będzie podlegać działalność polegająca na publicznym oferowaniu tokenów powiązanych z aktywami (stablecoins) oraz ubieganie się o dopuszczenie tych aktywów do obrotu na utworzonej w tym celu platformie. Aby uzyskać zezwolenie, dostawca musi spełnić wymogi:

• organizacyjne – o zezwolenie mogą ubiegać się jedynie podmioty prawne mające siedzibę w UE
• formalne – dokumentacja obejmująca m.in. program działań określający model biznesowy, opinię prawną, w której stwierdza się, że tokeny powiązane z aktywami nie kwalifikują się jako instrumenty finansowe, pieniądz elektroniczny, depozyty ani lokaty strukturyzowane oraz dokument informacyjny dotyczący kryptoaktywów
• osobowe – niekaralność i posiadanie odpowiedniej wiedzy przez osoby zarządzające oraz udziałowców posiadających co najmniej 20% kapitału zakładowego
• kapitałowe (wymogi w zakresie funduszy własnych) – obowiązek posiadania funduszami w wysokości co najmniej 350 000 EUR lub 2% średniej kwoty aktywów rezerwowych (liczy się wyższa z kwot)

* na podstawie projektowanych przepisów, emitenci EMT będą podlegać wymogom przewidzianym wobec podmiotów określonym w Dyrektywie Paralementu Europejskiego i Rady 2009/110/WE z dnia 16 września 2009 r. w sprawie podejmowania i prowadzenia działalności przez instytucje pieniądza elektronicznego oraz nadzoru ostrożnościowego nad ich działalnością, zmieniająca dyrektywy 2005/60/WE i 2006/48/WE oraz uchylająca dyrektywę 2000/46/WE (Dyrektywa EMD II). Kwalifikacja usług planowanych przez wnioskodawcę w zakresie oceny, czy stanowią one usługi emitowania ART lub EMT wymaga dokonania szczegółowej analizy prawnej. Na potrzeby niniejszej informacji emitenci ART i EMT traktowani są w jednolity sposób.

Etapy licencji Stablecoin i CASP

1. Etap weryfikacji

• • przegląd organizacji pod kątem możliwości ubiegania się o licencję
  • wdrożenie ewentualnych dostosowań

2. Przygotowanie

• • kwalifikacja planowanych usług w obszarze kryptoaktywów

3. Wniosek

• • dostarczenie wzorcowej dokumentacji wewnętrznej oraz programu działania
  • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności
  • zgromadzenie kompletu dokumentacji źródłowej wymaganej od Zleceniodawcy i osób zarządzających
  • złożenie wniosku w organie nadzoru

4. Postępowanie
   • okresowa komunikacja z organem
   • sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu

5. Świadczenie usług
   • rozpoczęcie świadczenia usług w charakterze CASP lub emitenta ART/EMT