2026-07-29-Weryfikacja tożsamości klienta za pomocą przesyłanej elektronicznie kopii dowodu przez IO

2026-07-29 \ Rzecznik Praw Obywatelskich \ Kopia dowodu przesyłana elektronicznie – potwierdzeniem tożsamości. Odpowiedź Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (przejdź do treści źródłowej)

Rzecznikowi Praw Obywatelskich zasygnalizowano powszechną praktykę polegającą na weryfikacji tożsamości klienta za pomocą przesyłanej elektronicznie kopii dowodu osobistego przez instytucje obowiązane. Wnioskodawca kwestionował taką możliwość, wskazując, że weryfikacja powinna odbywać się na podstawie dokumentu tożsamości okazanego bezpośrednio lub też za pomocą odpowiednich usług zaufania. W ocenie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej przepisy AML stanowią legalną podstawę prawną do pozyskiwania przez instytucje obowiązane danych niezbędnych do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego. W sprawie identyfikacji klienta instytucji obowiązanej i weryfikacji jego tożsamości w sytuacji braku jego fizycznej obecności GIIF opublikował w formie komunikatu wytyczne dostępne na BIP MF. Jednocześnie GIIF informuje, że sygnał dotyczący poprawy przejrzystości i jasności tekstu aktu normatywnego został z uwagą przyjęty, a ewentualna zmiana zostanie rozważona podczas prac legislacyjnych przy zmianie AML.

Zadaj pytanie DLK \\ Prześlij dalej