Umowa outsourcingu bankowego z dostawcą zagranicznym

Doradzaliśmy Zagranicznemu dostawcy systemów antyfraudowych w projekcie:

Zawarcie z polskim bankiem umowy outsourcingowej o korzystanie z systemów antyfraudowych dostarczanych przez zagranicznego dostawcę

• Kradzieże tożsamości i wyłudzanie danych klientów to plaga współczesnej bankowości elektronicznej. Tymczasem regulacje AML wymagają rzetelnej identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów przed nawiązaniem stosunków gospodarczych. Z kolei wykonanie transakcji fraudowych może skutkować odpowiedzialnością dostawcy usług płatniczych z tytułu nieautoryzowanych transakcji płatniczych.
• Dlatego dostawcy, w tym banki coraz częściej korzystają z nowoczesnych systemów antyfraudowych dostarczanych przez zewnętrznych dostawców technologicznych (fraud intelligence/fraud detection). Powierzanie przez bank czynności operacyjnych do wykonania podmiotom zewnętrznym często wiąże się z licznymi wymogami wynikającymi z obowiązujących przepisów regulujących tzw. outsourcing bankowy. Pośrednio wymogi te oddziaływają również na insourcera (umowa agencyjna, uregulowanie zasad korzystania z usług podinsourcerów, BCP). Dodatkowe wymogi określają wytyczne EBA oraz komunikaty KNF. Ponadto zawarcie umowy z przedsiębiorcą niemającym siedziby w państwie członkowskim lub gdy umowa taka wykonywana będzie poza takim państwem wymaga zezwolenia KNF.
• Z pespektywy insourcera kluczowym jest, aby umowa outsourcingowa mimo wymogów regulacyjnych ograniczających swobodę kontraktowania stron, zabezpieczała w należytym stopniu interesy tego podmiotu.

Doradztwo DLK obejmowało:

• Opinia prawna w przedmiocie wymogów regulacyjnych spoczywających na polskich bankach chcących korzystać z usług zagranicznego dostawcy technologicznego.
• Negocjacje umów z polskimi bankami komercyjnymi celem zapewnienia równowagi kontraktowej i ochrony praw i interesów zagranicznego dostawcy usług w obliczu wymogów regulacyjnych odnoszących się do treści takiej umowy.