Nowa Dyrektywa AML – spis treści
Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie mechanizmów, które mają zostać wdrożone przez Państwa Członkowskie w celu przeciwdziałania wykorzystania systemu finansowego dla celów prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, uchylająca Dyrektywę 2015/849
I – Przedmiot, zakres i definicje
a) zasady dot. krajowych ocen ryzyka i ponadnarodowej oceny ryzyka
b) punkty kontaktowe dla dostawców usług płatniczych, wydawców pieniądza elektronicznego i dostawców usług związanych z kryptoaktywami
c) wymogi rękojmiowe dla kadry zarządzającej kantorami, podmiotami świadczącymi usługi na rzecz spółek lub trustów (trust or company service providers) oraz podmiotami świadczącymi usługi hazardowe
II – Rejestry
a) zasady prowadzenia i dostępu do rejestru beneficjentów rzeczywistych
b) zasady prowadzenia i dostępu do rejestru rachunków bankowych
c) zasady prowadzenia rejestru nieruchomości
III – Jednostki analityki finansowej
a) zasady działania i kompetencje krajowych jednostek analityki finansowej oraz współpraca międzynarodowa
IV – Nadzór nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy
a) zasady dot. sprawowania nadzoru w obszarze AML przez krajowe organy nadzorcze właściwe dla poszczególnych sektorów
b) sankcje administracyjne
c) ochrona sygnalistów
V – Współpraca pomiędzy właściwymi organami
VI – Ochrona danych osobowych
VII – Postanowienia końcowe
a) trzyletni okres na implementację dyrektywy od momentu jej wejścia w życie