20 lipca 2021 Komisja Europejska ogłosiła projekty aktów prawnych reformujących obowiązujący w UE reżim przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. Najistotniejszym elementem ogłoszonej reformy jest pełna harmonizacja unijnego systemu AML/CFT w zakresie obowiązków spoczywających na podmiotach prywatnych i nadzoru nad tym systemem, w szczególności:

• oparcie obowiązków spoczywających na instytucjach obowiązanych na bezpośrednio obowiązującym rozporządzeniu
• utworzenie jednolitego nadzoru na poziomie unijnym sprawowanego przez centralny organ nadzorczy

Pełen pakiet ogłoszonej reformy unijnego systemu AML/CFT obejmuje następujące cztery projekty legislacyjne:

1. Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie przeciwdziałania wykorzystywaniu systemu finansowego dla celów prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu 
   • (przejdź do strony projektu)
2. Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie mechanizmów, które mają zostać wdrożone przez Państwa Członkowskie w celu przeciwdziałania wykorzystania systemu finansowego dla celów prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, uchylająca Dyrektywę 2015/849
   • (przejdź do strony projektu)
3. Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady ustanawiające Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu oraz zmieniające Rozporządzenia (UE) 1093/2010, (UE) 1094/2010, (UE) 1095/2010
   • (przejdź do strony projektu)
4. Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie informacji towarzyszących transferom środków i niektórych kryptowartości
   • (przejdź do strony projektu)