Compliance produktów i procesów

Pełna zgodność za każdą cenę nie istnieje. Budujemy compliance, który chroni przed ryzykiem bez blokowania rozwoju i bez nadmiernych zasobów.

Jak podchodzimy do compliance

• Zgodność to proces, nie dokument. W działalności regulowanej compliance jest stałą częścią prowadzenia biznesu, tak samo jak sprzedaż czy księgowość.
• Stuprocentowa zgodność jest nieosiągalna. Przepisy są nieostre, a organy nadzoru mają szerokie uznanie. Zamiast przeznaczać na compliance nieograniczone zasoby, pomagamy świadomie zarządzać ryzykiem i inwestować tam, gdzie ma to realne znaczenie.
• Zgodność wbudowana w projekt. Zachęcamy do uwzględnienia wymogów regulacyjnych od pierwszego szkicu produktu lub procesu (compliance by design), a nie tuż przed startem, gdy każda zmiana jest najdroższa.
• Dobrze zaprojektowany compliance to przewaga. Firma, która wie, na co może sobie pozwolić, wprowadza produkty szybciej i pewniej od konkurencji.

W czym wspieramy

• Audyt zgodności i raport luk. Sprawdzamy produkt, proces lub całą organizację pod kątem przepisów, wytycznych nadzorcy oraz samoregulacji, w tym zasad organizacji kartowych i systemów płatności.
  • Raport wskazuje każdą lukę, jej podstawę prawną i rekomendowany sposób jej zamknięcia, zgodny z aktualną praktyką nadzorczą i rynkową.
  • Wynik przekazujemy w formie tradycyjnego raportu lub zestawienia zarządczego (Excel, baza danych), gotowego do śledzenia postępów.
• Dokumentacja dla klientów i kontrahentów. Przygotowujemy i dostosowujemy umowy, regulaminy, wzory informacji i zgód dla konsumentów, a także umowy z dostawcami i podwykonawcami, w tym umowy outsourcingowe.
• Dokumentacja wewnętrzna. Opracowujemy polityki, procedury, instrukcje i wzory raportów, które spełniają wymogi nadzorcy i da się je stosować w codziennej pracy.
• Opinie prawne. Odpowiadamy na konkretne pytania regulacyjne: czy produkt wymaga licencji, jak zakwalifikować usługę, jak organ może ocenić planowane rozwiązanie.
• Monitoring przepisów i rynku. Śledzimy zmiany w prawie, praktyce organów nadzoru i działaniach rynku, oceniamy ich wpływ na produkty i proponujemy harmonogram dostosowania.
• Szkolenia i warsztaty. Prowadzimy zajęcia szyte na miarę dla zarządu, zespołów compliance, produktowych i obsługi klienta.