ETAP PRZYGOTOWAWCZY

• ustalenie zakresu usług i planowanej skali działalności, w tym działalności transgranicznej w UE
• ustalenie zasobów wymaganych w pierwszych 3 latach działalności, w szczególności w odniesieniu do kapitału założycielskiego, funduszy własnych, struktury organizacyjnej, zatrudnienia oraz założycieli i osób przewidzianych do objęcia w banku stanowisk członków zarządu oraz rady nadzorczej
• ustalenie struktury organizacyjnej grupy
• ustalenie zakresu i skali działalności transgranicznej w UE, w tym zakresu terytorialnego, formy działalności (oddział lub transgraniczne świadczenie usług), wymogów właściwych organów nadzorczych

ZEZWOLENIE NA UTWORZENIE BANKU – ETAP DOKUMENTACJI WNIOSKOWEJ

• opracowanie dokumentu wniosku
• wsparcie w przygotowaniu statutu banku
• opracowanie wzorcowego programu działalności i planu finansowego na co najmniej trzyletni okres oraz wsparcie w dostosowaniu jego treści do wnioskodawcy
• wsparcie w zebraniu i opracowaniu dokumentacji dotyczącej założycieli i ich sytuacji finansowej, a także przygotowanie wymaganych oświadczeń
• wsparcie w zebraniu i opracowaniu dokumentacji dotyczącej osób przewidzianych do objęcia stanowisk członków zarządu banków, a także przygotowanie wymaganych oświadczeń
• opracowanie schematu struktury organizacyjnej grupy
• opracowanie zasad funkcjonowania systemu zarządzania, w tym systemu kontroli wewnętrznej

ZEZWOLENIE NA UTWORZENIE BANKU – ETAP POSTĘPOWANIA

• okresowa komunikacja z organem co do postępów sprawy
• sporządzenie odpowiedzi na wezwanie do dostarczenia dodatkowych wyjaśnień i dokumentów
• wykonanie dostosowań, których organ wymaga w trakcie postępowania
• uzyskanie zezwolenia na utworzenie banku

ZEZWOLENIE NA ROZPOCZĘCIE DZIAŁALNOŚCI PRZEZ BANK – ETAP PRZYGOTOWAWCZY

• asysta w postępowaniu rejestrowym dotyczącym banku i uzyskanie wpisu do rejestru przedsiębiorców KRS
• analiza warunków określonych w decyzji o utworzeniu banku i opracowanie wymaganej dokumentacji
• weryfikacja spełnienia warunków określonych w decyzji o utworzeniu banku oraz wymogów kapitałowych i organizacyjnych

ZEZWOLENIE NA ROZPOCZĘCIE DZIAŁALNOŚCI PRZEZ BANK – ETAP DOKUMENTACJI WNIOSKOWEJ

• opracowanie dokumentu wniosku
• opracowanie dokumentacji, procedur oraz opisów rozwiązań i systemów dotyczących działalności maklerskiej – jeśli jej wykonywanie jest planowane
• opracowanie wzorcowej dokumentacji w zakresie systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej i wsparcie w jej dostosowaniu do specyfiki banku
• opracowanie wewnętrznych regulaminów i instrukcji

ZEZWOLENIE NA ROZPOCZĘCIE DZIAŁALNOŚCI PRZEZ BANK – ETAP POSTĘPOWANIA

• przygotowanie do kontroli spełnienia warunków wydania zezwolenia przeprowadzanej przez UKNF oraz asysta w trakcie trwania kontroli
• komunikacja z organem
• sporządzenie odpowiedzi na wezwania przedstawiane przez organ i wykonywanie dostosowań wymaganych przez organ
• uzyskanie zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez bank