Wymogi licencji banku komercyjnego

1. Organizacja
   • Spółka akcyjna
2. Kapitały
   • 5 000 000 EUR
3. Założyciele
   • osoby prawne lub fizyczne w liczbie nie mniejszej niż 3
   • wymogi kompetencyjne i odnośnie sytuacji finansowej
4. Zarząd
   • co najmniej 3 osoby fizyczne
   • wymogi kompetencyjne i rękojmiowe (ocena odpowiedniości)
5. Rada Nadzorcza
   • co najmniej 5 osób fizycznych
   • wymogi kompetencyjne i rękojmiowe (ocena odpowiedniości)

Etapy uzyskania licencji banku komercyjnego

1. Etap weryfikacji
   • przegląd koncepcji biznesowej i zasobów założycieli pod kątem możliwości ubiegania się o zezwolenie na utworzenie banku i rozpoczęcie działalności
   • wdrożenie dostosowań
2. Etap przygotowania
   • ustalenie zakresu usług, skali, charakteru i obszaru działalności
   • ustalenie zasobów wymaganych w pierwszych 3 latach działalności
3. Zezwolenie na utworzenie banku – wniosek

• • dostarczenie dokumentacji wewnętrznej, w tym wzorcowego statutu oraz programu działalności i planu finansowego
  • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
  • zgromadzenie kompletu dokumentacji źródłowej wymaganej od założycieli i osób przewidzianych do objęcia funkcji członków zarządu

4. Zezwolenie na utworzenie banku – postępowanie
   • okresowa komunikacja z organem i sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu
5. Uzyskanie wpisu do KRS
6. Zezwolenie na rozpoczęcie działalności – przygotowanie
   • analiza warunków określonych w decyzji o utworzeniu banku i wdrożenie dostosowań
7. Zezwolenie na rozpoczęcie działalności – wniosek
   • dostarczenie wzorcowej pozastatutowej dokumentacji wewnętrznej, w tym w zakresie systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej
   • przygotowanie wniosku z uwzględnieniem warunków określonych w decyzji o utworzeniu banku
8. Zezwolenie na rozpoczęcie działalności – postępowanie
   • przygotowanie do kontroli spełnienia warunków wydania zezwolenia przeprowadzanej przez UKNF oraz asysta w trakcie trwania kontroli
   • okresowa komunikacja z organem i sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu
9. Rozpoczęcie działalności