Wymogi licencji TPP

1. Organizacja
   • AIS + PIS oraz PIS only: Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółka akcyjna
   • AIS only – dowolna forma prawna
2. Kapitały
   • AIS + PIS oraz PIS only: 50 000 EUR kapitału początkowego i funduszy własnych
   • AIS only – brak wymogów co do kapitału początkowego i funduszy własnych
3. Zarząd
   • brak wymogów co do liczebności;
   • wymogi kompetencyjne (rękojmia ostrożnego i stabilnego zarządzania)
4. Rada Nadzorcza
   • Brak obowiązku posiadania
5. Szczególne stanowiska w organizacji i podmioty współpracujące
   • kontroler wewnętrzny,
   • inspektor AML (w przypadku AIS + PIS oraz PIS only)
   • biegły rewident oraz firma audytorska (w przypadku AIS + PIS)

Etapy uzyskania licencji TPP

1. Etap weryfikacji
   • przegląd organizacji pod kątem możliwości ubiegania się o licencję TPP PSD2
   • Wdrożenie ewentualnych dostosowań
2. Przygotowanie
   • kwalifikacja prawna usług
3. Wniosek
   • dostarczenie wzorcowej dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
   • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
   • zgromadzenie kompletu dokumentacji źródłowej wymaganej od Zleceniodawcy, członków zarządu i udziałowców
   • złożenie wniosku w organie nadzoru
4. Postępowanie
   • okresowa komunikacja z organem
   • sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu
5. Świadczenie usług
   • rozpoczęcie świadczenia usług na podstawie uzyskanej licencji
   • paszportowanie do innych krajów EOG