Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów (opublikowane w Dzienniku Urzędowym UE 2023.06.09)

[Nowe Rozporządzenie w sprawie informacji towarzyszących]

przejdź do strony Rozporządzenia w sprawie informacji towarzyszących

Podsumowanie

Obecnie obowiązujące Rozporządzenie 2015/847 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych obejmuje jedynie te transfery, które dotyczą środków pieniężnych definiowanych jako banknoty i monety, zapisy księgowe lub pieniądz elektroniczny. Regulacja ta nie obejmuje natomiast transferów aktywów wirtualnych. Nowe Rozporządzenie w sprawie informacji towarzyszących ma zapełnić tę lukę i włączyć ten typ transferów w obszar unijnych regulacji AML/CFT.

Wpływ

Nowe Rozporządzenie w sprawie informacji towarzyszących wywrze wpływ przede wszystkim na podmioty prowadzące działalność związaną z obrotem lub pośrednictwem w obrocie kryptoaktywami. Obecnie transfery kryptoaktywów nie wymagają od podmiotów, które je wykonują dołączania do tych transferów jakichkolwiek informacji. Po wejściu w życie Nowego Rozporządzenia w sprawie informacji towarzyszących każdemu takiemu transferowi będą musiały towarzyszyć informacje o osobie, od której kryptoaktywa pochodzą i osobie będącej beneficjentem przelewu. Podmioty wykonujące tego typu transfery będą także zobowiązane do przyjęcia odpowiednich procedur wewnętrznych pozwalających na wykrywanie i weryfikowanie wymaganych informacji.