Co DLK dostarcza przy licencji KIP/KIPE

ETAP PRZYGOTOWAWCZY

• ocena zgodności podmiotu i usług z wymogami licencji KIP/KIPE (procedury i polityki, kapitały i fundusze, modele współpracy z partnerami, umowy i regulaminy z użytkownikami)
• set-up korporacyjny lub wdrożenie zmian korporacyjnych (podwyższenie kapitału zakładowego, zmiany w organach spółki)
• kwalifikacja prawna usług pod kątem przyporządkowania ich do konkretnych usług płatniczych/usług pieniądza elektronicznego
• opracowanie opisów usług oraz schematów graficznych

ETAP DOKUMENTACJI WNIOSKOWEJ

• wzorcowy program działalności i plan finansowy na pierwsze 3 lata działalności do uzupełnienia przez Zleceniodawcę w zakresie danych liczbowych oraz konkretnych rozwiązań i zamierzeń
• wzorcowe procedury wewnętrzne (zarządzanie ryzykiem, kontrola wewnętrzna, AML/CFT, strategia bezpieczeństwa, outsourcing, dane statystyczne, BCP, zarządzanie incydentami, reklamacje, ochrona środków użytkowników, organizacja i zarządzanie, etatyzacja) do zatwierdzenia przez Zleceniodawcę oraz uzupełnienia w zakresie konkretnych rozwiązań
• wzorcowa umowa ramowa (regulamin) świadczenia usługi płatniczej
• wzorcowa umowa outsourcingowa lub agencyjna
• asysta w operacjonalizacji wzorcowej dokumentacji
• formularze dedykowane dla osób zarządzających i udziałowców Zleceniodawcy służące zebraniu informacji rękojmiowych (wykształcenie, doświadczenie, historia)
• wytyczne dotyczące dokumentacji koniecznej do zgromadzenia przez Zleceniodawcę (zaświadczenia, oświadczenia, dokumenty)
• wyliczenie wymaganych i posiadanych funduszy własnych na podstawie danych dostarczonych przez Zleceniodawcę
• asysta w pozyskaniu ubezpieczenia/gwarancji (w przypadku świadczenia usług PIS/AIS)
• wniosek do organu nadzorczego o udzielenie zezwolenia KIP/KIPE

ETAP POSTĘPOWANIA

• okresowa komunikacja z organem co do postępów sprawy
• sporządzenie odpowiedzi na wezwanie do dostarczenia dodatkowych wyjaśnień i dokumentów
• wykonanie dostosowań, których organ wymaga w trakcie postępowania
• uzyskanie licencji (w tym uzyskanie formalnego potwierdzenia otrzymania licencji wraz z ustaleniem daty licencji)

ETAP ROZPOCZĘCIA DZIAŁALNOŚCI

• asysta w aktualizacji informacji w rejestrach, pismach, na stronach www
• wytyczne co do obsadzenia wszystkich stanowisk i funkcji oraz zmiany rejestrowe
• warsztat dotyczący wykonywania procedur wewnętrznych
• instrukcja uiszczania opłat nadzorczych
• instrukcja wykonywania obowiązków raportowych i sprawozdawczych
• negocjacje umowy rachunku służącego do ochrony środków użytkowników