Co DLK dostarcza przy licencji KIP/KIPE
ETAP PRZYGOTOWAWCZY
- ocena zgodności podmiotu i usług z wymogami licencji KIP/KIPE (procedury i polityki, kapitały i fundusze, modele współpracy z partnerami, umowy i regulaminy z użytkownikami)
- set-up korporacyjny lub wdrożenie zmian korporacyjnych (podwyższenie kapitału zakładowego, zmiany w organach spółki)
- kwalifikacja prawna usług pod kątem przyporządkowania ich do konkretnych usług płatniczych/usług pieniądza elektronicznego
- opracowanie opisów usług oraz schematów graficznych
ETAP DOKUMENTACJI WNIOSKOWEJ
- wzorcowy program działalności i plan finansowy na pierwsze 3 lata działalności do uzupełnienia przez Zleceniodawcę w zakresie danych liczbowych oraz konkretnych rozwiązań i zamierzeń
- wzorcowe procedury wewnętrzne (zarządzanie ryzykiem, kontrola wewnętrzna, AML/CFT, strategia bezpieczeństwa, outsourcing, dane statystyczne, BCP, zarządzanie incydentami, reklamacje, ochrona środków użytkowników, organizacja i zarządzanie, etatyzacja) do zatwierdzenia przez Zleceniodawcę oraz uzupełnienia w zakresie konkretnych rozwiązań
- wzorcowa umowa ramowa (regulamin) świadczenia usługi płatniczej
- wzorcowa umowa outsourcingowa lub agencyjna
- asysta w operacjonalizacji wzorcowej dokumentacji
- formularze dedykowane dla osób zarządzających i udziałowców Zleceniodawcy służące zebraniu informacji rękojmiowych (wykształcenie, doświadczenie, historia)
- wytyczne dotyczące dokumentacji koniecznej do zgromadzenia przez Zleceniodawcę (zaświadczenia, oświadczenia, dokumenty)
- wyliczenie wymaganych i posiadanych funduszy własnych na podstawie danych dostarczonych przez Zleceniodawcę
- asysta w pozyskaniu ubezpieczenia/gwarancji (w przypadku świadczenia usług PIS/AIS)
- wniosek do organu nadzorczego o udzielenie zezwolenia KIP/KIPE
ETAP POSTĘPOWANIA
- okresowa komunikacja z organem co do postępów sprawy
- sporządzenie odpowiedzi na wezwanie do dostarczenia dodatkowych wyjaśnień i dokumentów
- wykonanie dostosowań, których organ wymaga w trakcie postępowania
- uzyskanie licencji (w tym uzyskanie formalnego potwierdzenia otrzymania licencji wraz z ustaleniem daty licencji)
ETAP ROZPOCZĘCIA DZIAŁALNOŚCI
- asysta w aktualizacji informacji w rejestrach, pismach, na stronach www
- wytyczne co do obsadzenia wszystkich stanowisk i funkcji oraz zmiany rejestrowe
- warsztat dotyczący wykonywania procedur wewnętrznych
- instrukcja uiszczania opłat nadzorczych
- instrukcja wykonywania obowiązków raportowych i sprawozdawczych
- negocjacje umowy rachunku służącego do ochrony środków użytkowników
Zobacz także:
Doświadczenie DLK w licencjach KIP/KIPE
+15 licencji - PL- UE
Doświadczenie DLK w licencjach KIP/KIPEWymogi i etapy licencji KIP/KIPE
organizacja - dokumentacja - kapitały
Wymogi i etapy licencji KIP/KIPEPrzygotowanie do licencji KIP/KIPE
kwalifikacja prawna - dokumentacja - organizacja wewnętrzna
Przygotowanie do licencji KIP/KIPE