Wymogi i etapy licencji KIP/KIPE

Wymogi licencji KIP/KIPE

1.  Organizacja
   • spółka z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółka akcyjna
2. Kapitał początkowy i fundusze własne
   • 20 000 EUR (KIP z licencją na przekaz pieniężny) kapitału początkowego, co do funduszy własnych – zob. Kalkulator
   • 50 000 EUR (KIP z licencją na PIS) kapitału początkowego i funduszy własnych
   • 125 000 EUR (KIP z licencją na inne usługi płatnicze) kapitału początkowego, co do funduszy własnych – zob. kalkulator
   • 350 000 EUR (KIPE) kapitału początkowego, co do funduszy własnych – zob. kalkulator
3. Zarząd
   • brak wymogów co do liczebności;
   • wymogi kompetencyjne (rękojmia ostrożnego i stabilnego zarządzania)
4. Rada Nadzorcza
   • brak obowiązku posiadania
5. Szczególne stanowiska w organizacji i podmioty współpracujące
   • kontroler wewnętrzny,
   • inspektor AML
   • biegły rewident oraz firma audytorska

Etapy uzyskania licencji KIP/KIPE

1. Etap weryfikacji
   • przegląd organizacji pod kątem możliwości ubiegania się o licencję KIP/KIPE
   • wdrożenie ewentualnych dostosowań
2. Przygotowanie
   • kwalifikacja prawna usług
3. Wniosek
   • dostarczenie wzorcowej dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
   • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
   • zgromadzenie kompletu dokumentacji źródłowej wymaganej od Zleceniodawcy, członków zarządu i udziałowców
   • złożenie wniosku w organie nadzoru
4. Postępowanie
   • okresowa komunikacja z organem
   • sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu
5. Świadczenie usług
   • rozpoczęcie świadczenia usług płatniczych/usług pieniądza elektronicznego na podstawie uzyskanej licencji
   • paszportowanie do innych krajów EOG