ETAP PRZYGOTOWAWCZY

• ocena zgodności podmiotu i usług z wymogami MIP (procedury i polityki, zakaz działalności transgranicznej, limity transakcji i limity przyjmowanych dla użytkownika środków, modele współpracy z partnerami, umowy i regulaminy z użytkownikami)
• kwalifikacja prawna usług pod kątem przyporządkowania ich do konkretnych usług płatniczych
• opracowanie opisów usług płatniczych oraz schematów graficznych

ETAP DOKUMENTACJI WNIOSKOWEJ

• wzorcowy program działalności i plan finansowy na pierwsze 12 miesięcy działalności do uzupełnienia przez Zleceniodawcę w zakresie danych liczbowych oraz konkretnych rozwiązań i zamierzeń
• wzorcowe procedury wewnętrzne (zarządzanie ryzykiem, AML/CFT)
• asysta w operacjonalizacji wzorcowej dokumentacji (wsparcie w uzupełnianiu programu działalności i planu finansowego)
• wytyczne dotyczące dokumentacji koniecznej do zgromadzenia przez Zleceniodawcę (oświadczenia, dokumenty)
• wniosek do KNF

ETAP POSTĘPOWANIA

• okresowa komunikacja z organem co do postępów sprawy
• w przypadku zagadnień kontrowersyjnych – kontakt roboczy z KNF, w tym sporządzenie dostarczenie dodatkowych wyjaśnień i dokumentów oraz w razie potrzeby wykonanie żądanych przez KNF dostosowań
• uzyskanie licencji (w tym odbiór zaświadczenia o wpisie do rejestru MIP)

ETAP ROZPOCZĘCIA DZIAŁALNOŚCI

• sporządzenie odpowiedzi na wezwanie nadzorcze KNF (pismo sektorowe MIP)
• przygotowanie procedur wymaganych od dostawcy usług płatniczych, a nieprzedkładanych wraz z wnioskiem o MIP (strategia bezpieczeństwa, zarządzanie incydentami, reklamacje)
• przygotowanie projektu umowy o świadczenie usług płatniczych (regulamin usług płatniczych)
• przygotowanie projektu umowy outsourcingowej, agencyjnej.
• wsparcie przy zgłoszeniu agenta/outsourcingu kwalifikowanego do KNF.
• asysta w aktualizacji informacji w rejestrach, pismach, na stronach www
• wytyczne co do obsadzenia wszystkich stanowisk i funkcji oraz zmiany rejestrowe
• warsztat dotyczący wykonywania procedur wewnętrznych
• instrukcja uiszczania opłat nadzorczych
• instrukcja wykonywania obowiązków raportowych i sprawozdawczych
• negocjacje umowy rachunku służącego do ochrony środków użytkowników
• w przypadku osiągnięcia limitu transakcji, bądź zamiaru rozszerzenia działalności na inne państwa EOG lub o usługi AIS/PIS wsparcie przy uzyskaniu zezwolenia KIP