Wymogi licencji MIP

1. Organizacja
   • dowolna forma organizacyjno-prawna:
     • osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą (JDG)
     • spółka osobowa (spółka jawna, spółka partnerska, spółka komandytowa, spółka komandytowo-akcyjna)
     • spółka kapitałowa (spółka z o.o., prosta spółka akcyjna, spółka akcyjna)
2. Kapitał początkowy i fundusze własne
   • brak wymogów
3. Osoby zarządzające
   • brak prawomocnego skazania za określone w ustawie przestępstwa
4. Szczególne stanowiska w organizacji i podmioty współpracujące
   • osoba odpowiedzialna za AML/CFT

Etapy uzyskania licencji MIP

1. Etap weryfikacji
   • analiza planowanej działalności w celu ustalenia czy uzyskanie statusu MIP jest: a) konieczne, b) adekwatne
   • wdrożenie ewentualnych dostosowań
2. Etap przygotowania
   • kwalifikacja prawna usług
3. Wniosek
   • dostarczenie wzorcowej dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
   • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
   • Złożenie wniosku do KNF
4. Postępowanie
   • okresowa komunikacja z organem
   • w przypadku wystąpienia kontrowersyjnego zagadnienia – ustalenia robocze z KNF i przedkładanie dodatkowych informacji, ew. wprowadzenie wymaganych przez organ dostosowań
5. Uzyskanie wpisu do rejestru MIP
   • przygotowanie odpowiedzi na wezwanie nadzorcze KNF (pismo sektorowe MIP)
   • opracowanie regulaminów usług, polityki prywatności, procesów zawierania umów z klientami koniecznych do rozpoczęcia świadczenia usług płatniczych