Wymogi i etapy licencji MIP
Wymogi licencji MIP
- Organizacja
- dowolna forma organizacyjno-prawna:
- osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą (JDG)
- spółka osobowa (spółka jawna, spółka partnerska, spółka komandytowa, spółka komandytowo-akcyjna)
- spółka kapitałowa (spółka z o.o., prosta spółka akcyjna, spółka akcyjna)
- dowolna forma organizacyjno-prawna:
- Kapitał początkowy i fundusze własne
- brak wymogów
- Osoby zarządzające
- brak prawomocnego skazania za określone w ustawie przestępstwa
- Szczególne stanowiska w organizacji i podmioty współpracujące
- osoba odpowiedzialna za AML/CFT
Etapy uzyskania licencji MIP
- Etap weryfikacji
- analiza planowanej działalności w celu ustalenia czy uzyskanie statusu MIP jest: a) konieczne, b) adekwatne
- wdrożenie ewentualnych dostosowań
- Etap przygotowania
- kwalifikacja prawna usług
- Wniosek
- dostarczenie wzorcowej dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
- wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności i planu finansowego
- złożenie wniosku do KNF
- Postępowanie
- okresowa komunikacja z organem
- w przypadku wystąpienia kontrowersyjnego zagadnienia – ustalenia robocze z KNF i przedkładanie dodatkowych informacji, ew. wprowadzenie wymaganych przez organ dostosowań
- Uzyskanie wpisu do rejestru MIP
- przygotowanie odpowiedzi na wezwanie nadzorcze KNF (pismo sektorowe MIP)
- opracowanie regulaminów usług, polityki prywatności, procesów zawierania umów z klientami koniecznych do rozpoczęcia świadczenia usług płatniczych
Zobacz także:
Co DLK dostarcza przy licencji MIP
wniosek - wzory procedur i dokumentacji - postępowanie
Co DLK dostarcza przy licencji MIPPrzygotowanie do licencji MIP
kwalifikacja prawna - dokumentacja - organizacja wewnętrzna
Przygotowanie do licencji MIPDowiedz się więcej.
Mikołaj Cegłowski
radca prawny, starszy prawnik Mikołaj Cegłowski