Przygotowanie do licencji MIP

Przygotowanie do licencji MIP wymaga dostosowania organizacji wnioskodawcy do wymogów MIP

1. Niezbędne dostosowania organizacji
   • wyznaczenie osób odpowiedzialnych za zarządzanie działalnością podmiotu w zakresie świadczenia usług płatniczych, w tym przekazywanie raportów i sprawozdań do KNF,
   • wyznaczenie osób odpowiedzialnych za AML/CFT:
     • wyznaczenie kadry kierowniczej wyższego szczebla odpowiedzialnej za wykonywanie obowiązków AML/CFT (przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu)
     • w przypadku spółek, w których działa zarząd – wyznaczenie członka zarządu odpowiedzialnego za wdrażanie obowiązków określonych w ustawie AML,
     • wyznaczenie pracownika zajmującego kierownicze stanowisko odpowiedzialnego za zapewnienie zgodności działalności podmiotu oraz jej pracowników z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz za raportowanie do GIIF i prokuratora
   • wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za zarządzanie ryzykiem
2. Outsourcing i agenci
   • prawidłowa kwalifikacja i postępowanie wobec outsourcingu (które usługi, z których korzysta MIP nie podlegają przepisom o outsourcingu, które stanowią outsourcing, które stanowią outsourcing kwalifikowany, skutki, opracowanie dokumentacji wewnętrznej i umownej)
   • prawidłowa kwalifikacja i postępowanie wobec agentów (identyfikacja partnerów, którzy będą posiadali status agentów, opracowanie dokumentacji wewnętrznej i umownej)
3. Zakwalifikowanie prawne produktów do poszczególnych usług płatniczych
   • prawidłowa kwalifikacja prawna usług, które zamierza świadczyć przedsiębiorca (która usługa płatnicza, czy usługa jest regulowana czy objęta wyłączeniem)
4. Dostosowanie produktu do wymogów
   • prawidłowy proces nawiązania relacji z klientem (onboarding)
   • działalność wyłącznie na terytorium RP
   • limit transakcji płatniczych (1 500 000 EUR średniomiesięcznie)
   • limit środków przechowywanych dla użytkownika na rachunku (2 000 EUR)
5. Infrastruktura IT oraz security
   • Identyfikacja systemów IT, które będą wykorzystywane w działalności MIP
   • Opracowanie opisu infrastruktury i procesów bezpieczeństwa
6. Identyfikacja rozwiązań chmurowych stosowanych przez Zleceniodawcę