Wymogi licencji CASP

W celu świadczenia usług, które obejmują m.in. prowadzenie platformy obrotu kryptowalutami i wymiany kryptowalut na walutę fiat lub inne kryptowaluty, konieczne jest uzyskanie zezwolenia, które spełniać będzie wymogi:

1. Organizacja
   • osoby prawne posiadające siedzibę statutową w państwie członkowskim Unii
2. Kapitał początkowy i fundusze własne
   • EUR 50 000 – CASP uprawniony do:
     • wykonywania zleceń w imieniu klientów
     • plasowania kryptoaktywów
     • świadczenia usług transferu kryptoaktywów w imieniu klientów oraz przyjmowania i przekazywania zleceń związanych z kryptoaktywami
     • doradztwa w zakresie kryptoaktywów
     • zarządzania portfelem kryptoaktywów
   • EUR 125 000 – CASP uprawniony do świadczenia jakiejkolwiek z usług właściwych dla progu EUR 50 000 i dodatkowo:
     • zapewniania przechowywania kryptoaktywów i administrowania nimi
     • wymiany kryptoaktywów na środki pieniężne lub inne kryptoaktywa
   • EUR 150 000 – CASP uprawniony do świadczenia jakiejkolwiek z usług właściwych dla progu EUR 125 000 dodatkowo prowadzący platformę obrotu
3. Zarząd
   • brak wymogów co do liczebności
   • wymogi kompetencyjne (rękojmia ostrożnego i stabilnego zarządzania, zaświadczenie o niekaralności)
4. Rada Nadzorcza
   • brak obowiązku posiadania
5. Szczególne stanowiska w organizacji i podmioty współpracujące
   • kontroler wewnętrzny
   • inspektor AML

Etapy licencji CASP

1. Etap weryfikacji
   • przegląd organizacji pod kątem możliwości ubiegania się o licencję
   • wdrożenie ewentualnych dostosowań
2. Przygotowanie
   • kwalifikacja planowanych usług w obszarze kryptoaktywów
3. Wniosek
   • dostarczenie wzorcowej dokumentacji wewnętrznej oraz programu działania
   • wspólne ustalenie ostatecznej treści dokumentacji wewnętrznej oraz programu działalności
   • zgromadzenie kompletu dokumentacji źródłowej wymaganej od wnioskodawcy i osób zarządzających
   • złożenie wniosku w organie nadzoru
4. Postępowanie
   • ewentualne wezwanie do doprecyzowania dokumentacji – 25 dni roboczych od złożenia wniosku
   • sporządzanie odpowiedzi na wezwania organu
   • okresowa komunikacja z organem
   • rozpoznanie wniosku (decyzja) – 40 dni od otrzymania kompletnego wniosku
5. Świadczenie usług
   • rozpoczęcie świadczenia usług w charakterze CASP, które obejmował wniosek
   • zawiadomienie organu nadzoru o przekroczeniu 15 mln aktywnych użytkowników w roku kalendarzowym (status znaczącego CASP)